Thank you for sending your enquiry! One of our team members will contact you shortly.
Thank you for sending your booking! One of our team members will contact you shortly.
Đề cương khóa học
Module 1
- Phân tích các đề xuất cho vay cá nhân
- Khách hàng cần cung cấp những thông tin gì cho chúng ta?
- Khách hàng nên cung cấp thêm những thông tin gì cho chúng ta?
- Chúng ta phân tích những thông tin đó như thế nào để kiểm tra tính xác thực của chúng?
- CAMPARI như một công cụ ghi nhớ để phân tích các đề xuất cho vay cá nhân
- Tính cách: Chúng ta biết gì về khách hàng – ví dụ như hồ sơ tín dụng của họ và lịch sử vay trước đây
- Khả năng: Các khoản thanh toán đến từ đâu – khách hàng có bao nhiêu tiền “dư” để tài trợ cho việc trả nợ?
- Biên lợi nhuận: Lãi suất cho vay phù hợp là gì – đây là “tiền thuê” mà chúng ta yêu cầu khách hàng trả cho khoản tiền của mình và sẽ phản ánh mức độ rủi ro phù hợp
- Mục đích: Tại sao khách hàng muốn vay – họ có đang mua / tài trợ cho một giao dịch mà ngân hàng chấp nhận được và thời hạn trả nợ có phù hợp với loại giao dịch này không?
- Số tiền: Khách hàng muốn vay bao nhiêu – họ có đóng góp gì vào giá mua hay ngân hàng đang yêu cầu cho vay 100%?
- Thanh toán: Lịch trình thanh toán là gì – khách hàng có thể duy trì các khoản thanh toán này trong suốt thời gian vay không?
- Bảo hiểm: Chúng ta mong đợi khách hàng cung cấp những tài sản đảm bảo nào – việc hoàn thiện tài sản đảm bảo này có dễ dàng không, giúp ngân hàng có được “bảo hiểm” mà nó muốn?
Module 2
Tương tác giữa Người cho vay và Khách hàng
- Hiểu hành vi
- Hành vi của chúng ta được hình thành bởi các tương tác trước đây như thế nào (cả bên trong và bên ngoài ngân hàng)?
- Hành vi của khách hàng cũng được hình thành bởi nhiều tương tác như thế nào?
- Làm thế nào để chúng ta đảm bảo rằng chúng ta hiểu hành vi của khách hàng và, quan trọng hơn, họ hiểu hành vi của chúng ta…?
- Hiệu quả Communication
- Chúng ta hiểu “Hiệu quả Communication” là gì?
- Ấn tượng đầu tiên ảnh hưởng đến “Hiệu quả Communication” như thế nào?
- Các phương thức giao tiếp khác nhau (gặp mặt trực tiếp / âm thanh / email / v.v.) ảnh hưởng đến “Hiệu quả Communication” như thế nào?
- Xây dựng (và duy trì) mối quan hệ
- Hiểu Trí tuệ cảm xúc trong việc xây dựng (và duy trì) mối quan hệ với khách hàng – và, một cách tình cờ, với đồng nghiệp…
- Sử dụng Goleman’s 5 bước để phát triển Trí tuệ cảm xúc trong tương tác với khách hàng
- Nhận thức về bản thân
- Kiểm soát bản thân
- Động lực
- Đồng cảm
- Kỹ năng xã hội
- Các cấp độ của mối quan hệ – và cách chúng ta đạt được chúng
- Mô hình giao tiếp Berne – và mối liên hệ của nó với mối quan hệ
- Kỹ thuật phỏng vấn
- Thu thập thông tin chính xác
- Kiểm tra tính chính xác của thông tin đó trong các cuộc thảo luận
- Thách thức những điểm mơ hồ (hoặc thông tin có vẻ không chính xác)
- Yêu cầu các lựa chọn thay thế / Đề xuất các lựa chọn thay thế
- Kỹ thuật lắng nghe hiệu quả
Module 3
- Đưa ra quyết định
- Làm thế nào để chúng ta đưa ra quyết định đúng đắn?
- Cân bằng “ưu điểm” và “nhược điểm”
- Phân tích lại thông tin CAMPARI sau đó…
- Cấu trúc khoản vay
- Thiết lập khoản vay để đáp ứng “hình dạng” tối ưu của khoản vay:
- Tối ưu cho ngân hàng
- Tối ưu cho khách hàng
- Tạo các tài liệu phù hợp và ký kết trước khi giải ngân tiền…
- Thiết lập khoản vay để đáp ứng “hình dạng” tối ưu của khoản vay:
- Bảo hiểm
- Ngân hàng nghĩ rằng tài sản đảm bảo nào phù hợp cho khoản vay này?
- Ngân hàng có sẵn sàng cho vay không có tài sản đảm bảo không?
- Tại sao không…?
- Khách hàng có tài sản đảm bảo gì để cung cấp?
- Ngân hàng hoàn thiện tài sản đảm bảo như thế nào để đảm bảo rằng nó được bảo vệ đầy đủ trong trường hợp vỡ nợ?
- …và Thu hồi nợ!
- Thiết lập quy trình giám sát phù hợp cho khoản vay để đảm bảo rằng việc thanh toán luôn (gần như) đúng hạn
- Chúng ta cần thực hiện những hành động gì nếu việc thanh toán sai lệch so với lịch trình đã thỏa thuận
- Chúng ta bắt đầu lo lắng ở giai đoạn nào…?
Module 4
- Giám sát Danh mục cho vay
- Ngân hàng nên có những quy trình giám sát thường xuyên nào trên toàn bộ Danh mục cho vay?
- Những dấu hiệu cảnh báo sớm nào ngân hàng nên tìm kiếm?
- Ở giai đoạn nào những dấu hiệu cảnh báo sớm đó thực sự có nghĩa là khoản vay (các khoản vay!) đang gặp vấn đề?
- Tương tác với Khách hàng (được xem xét lại)
- Ngân hàng giao tiếp với khách hàng như thế nào bây giờ khi khoản vay không hoạt động như thỏa thuận (và mong đợi!)?
- Quá trình giao tiếp đó phải thay đổi như thế nào so với quá trình giao tiếp ban đầu khi khoản vay đang được thảo luận?
- Kỹ thuật phỏng vấn sửa đổi
- Kỹ năng đàm phán
- Những bước nào cần thiết để “đàm phán” với khách hàng để đạt được giải pháp tốt nhất – cả cho khách hàng và cho ngân hàng…?
- Hiểu các IVC (IInexpensive Valuable Concessions) và WAP (Walk Away Positions) có sẵn cho ngân hàng khi đạt được thỏa thuận
Module 5
- Nợ xấu và Nợ khó đòi
- Ngân hàng quyết định khoản vay là “xấu” khi nào?
- Những bước nào cần thiết bây giờ để cố gắng thu hồi nợ?
- Điều gì đã thay đổi bây giờ với thông tin trong đánh giá CAMPARI ban đầu?
- Đánh giá CAMPARI hiện tại là gì?
- Ngân hàng có thể học hỏi từ những đánh giá trước đây, với lợi ích của sự nhìn lại, hóa ra là không chính xác như thế nào?
- Ngân hàng nên tái cơ cấu thỏa thuận vay như thế nào?
- Ngân hàng nên bắt đầu thực hiện tài sản đảm bảo khi nào?
- Ngân hàng có những biện pháp pháp lý nào để “buộc” khách hàng trả nợ…?
(Tùy chọn) Module 6
Khóa học cũng có thể bao gồm phân tích và ra quyết định cho vay doanh nghiệp nhỏ – cho hộ kinh doanh cá thể, hợp danh và các tổ chức chưa hợp nhất
- Bao gồm đánh giá các nguồn thông tin tài chính truyền thống thông qua Bảng cân đối kế toán, Báo cáo kết quả kinh doanh và Dự báo tài chính
21 Hours
Testimonials (7)
I generally enjoyed the activity after each topic.
JOCELYN BARTOLOME - Innovative Investors & Financing Co., Inc.; Innovative Investors & Financing Co., Inc.
Course - Credit Risk Management for Consumer Lending
All the topics are all informative and related to our daily life and work. So its really very helpful and useful .
EMMA GABRIEL - Innovative Investors & Financing Co., Inc.; Innovative Investors & Financing Co., Inc.
Course - Credit Risk Management for Consumer Lending
I obtained a lot of information in my line of work most especially about leadership and how our system works.
HERMAN TENORIO - Innovative Investors & Financing Co., Inc.; Innovative Investors & Financing Co., Inc.
Course - Credit Risk Management for Consumer Lending
The most like about the training is about the workshop so that we apply what i have learned about the topic.
Janette Base - Innovative Investors & Financing Co., Inc.; Innovative Investors & Financing Co., Inc.
Course - Credit Risk Management for Consumer Lending
Doing the case study was particularly helpful. The self awareness bit was an eye opener. All in all a great training session.
Zandrea Cabal - Innovative Investors & Financing Co., Inc.; Innovative Investors & Financing Co., Inc.
Course - Credit Risk Management for Consumer Lending
I genuinely was benefit from the group activity.
LOLITA DELA PENA - Innovative Investors & Financing Co., Inc.; Innovative Investors & Financing Co., Inc.
Course - Credit Risk Management for Consumer Lending
I really was benefit from the campari / TRUST FORMULA.
